Тотальный контроль за переводами? Кому теперь грозит блокировка счёта

С лета в России усилили контроль за денежными переводами. В Сети тут же поползли слухи о «тотальной слежке» за каждой копейкой. У Росфинмониторинга действительно стало больше полномочий. Разбираемся, какие операции теперь считают подозрительными и как переводить деньги, чтобы их не заблокировали.

С 1 июня 2025 года ведомство получило право приостанавливать операции с деньгами или имуществом без решения суда, отметил гендиректор юридической компании «Митра» Юрий Мирзоев.

Росфинмониторинг приостановит операцию, если заподозрит, что их получили преступным путём или используют для отмывания доходов. Проще говоря, если перевод покажется ведомству подозрительным, его смогут «заморозить», чтобы разобраться. При этом блокировать будут не весь счёт, а только ту сумму, которая вызвала вопросы.

Правда, с 1 июля 2025 года банки действительно будут обязаны по запросу налоговиков предоставлять данные об операциях по счетам физлиц.

Юрий Мирзоев комментирует:

 - У налоговой просто нет ресурсов для тотального контроля. Внимание в первую очередь направлено на тех, кто может вести бизнес без уплаты налогов. Но так было и раньше. 

- Банки и Росфинмониторинг анализируют не отдельную сумму, а целую совокупность факторов.

Чтобы ваши переводы не вызывали лишних вопросов у банка и контролирующих органов, достаточно соблюдать несколько простых правил:

1) Всегда указывайте назначение платежа;

2) Сохраняйте все подтверждающие документы;

3) Избегайте нетипичных операций;

4) Разделяйте личные и рабочие деньги;

5) Быстро реагируйте на запросы банка.

- Простые формулировки вроде «подарок сыну», «возврат долга» или «оплата ремонта» снимают большинство вопросов. Избегайте двусмысленных или шуточных комментариев, которые могут быть неверно истолкованы, добавляет Юрий Мирзоев.

С полным текстом статьи можно ознакомиться по ссылке.

Фото: Создано при помощи нейросети.