Инвесторов соблазняют криптовалютой и высокими доходами. По оценке Банка России, за прошлый год на российском финансовом рынке более чем вдвое выросло число нелегальных брокеров. При этом зачастую в работе мошенники используют криптовалюты. Юристы предупреждают, что вернуть свои деньги инвесторам в таком случае бывает нелегко, поэтому необходимо тщательно проверять информацию о контрагентах, их лицензии, изучать отзывы и репутацию.
По итогам 2024 года Банк России зафиксировал резкий рост числа участников нелегальной деятельности на финансовом рынке. Было выявлено более 9 тыс. таких субъектов (компаний, проектов, индивидуальных предпринимателей и др.), что в 1,6 раза превысило показатель 2023 года. Это следует из аналитического материала, опубликованного 12 февраля на сайте регулятора. Наибольшее количество субъектов противоправной деятельности было выявлено с признаками финансовых пирамид — более 5,5 тыс. штук, в 1,9 раза больше, чем годом ранее.
Какая предусмотрена ответственность и какие схемы выбирают нелегальные брокеры рассказал Юрий Мирзоев для издания "Ъ":
При этом работа без лицензии является серьезным правонарушением. В частности, за нелегальную брокерскую деятельность предусмотрена уголовная ответственность по ст. 172.2 УК РФ, а наказание может варьироваться от крупных штрафов (до 1 млн руб.) до лишения свободы на срок до семи лет. Кроме того, деятельность нелегальных участников может быть квалифицирована как мошенничество (ст. 159 УК РФ), если в их действиях присутствует обман или злоупотребление доверием. Нелегальные брокеры работают по нескольким схемам:
Первый тип — это финансовые пирамиды, когда обещают высокие доходы, но выплаты производятся за счет привлечения новых клиентов, пояснил господин Мирзоев. Также используется мошенничество с инвестициями: предлагают «уникальные» инвестиционные продукты с гарантированной доходностью, которые на деле не существуют. Третий тип — фейковые брокеры: создают поддельные платформы, имитирующие торговлю на бирже, но деньги клиентов просто исчезают, добавил он. Такие брокеры используют создание фиктивных сайтов, имитирующих сайты известных брокеров.
Чтобы отличить настоящих брокеров от мошенников, инвесторам следует проверять лицензии на сайте ЦБ, изучать отзывы и репутацию, обращать внимание на прозрачность условий, не доверять обещаниям высокой доходности, внимательно проверять детали (адрес, контакты, дизайн сайта), убеждаться в наличии реальных контактов и не доверять агрессивным методам продаж.
С полным текстом статьи можно ознакомиться по ссылке.
